Deducciones clave para autónomos en la Renta 2025

Los autónomos pueden ahorrar mucho si aplican bien estas deducciones en la Renta. Descubre cuáles son y cómo aprovecharlas.

Las deducciones que todo autónomo debería conocer

Con la campaña de la Renta 2025 a punto de empezar, es el momento ideal para que autónomos y emprendedores revisen qué gastos pueden deducirse. Existen deducciones específicas que pueden marcar una gran diferencia en el resultado de la declaración, aunque muchas veces pasan desapercibidas.

Deducciones generales que aplican a la mayoría

1. Gastos de difícil justificación

Se puede deducir un 5% del rendimiento neto, con un límite máximo de 2.000 euros anuales.

2. Trabajar desde casa

Quienes utilizan su vivienda como lugar de trabajo pueden deducir hasta el 30% de los suministros del hogar (agua, luz, internet), proporcional al espacio dedicado a la actividad profesional.

3. Dietas y manutención

Es posible deducir hasta:

• 26,67 € diarios en España

• 48,08 € diarios en el extranjero
  Siempre que el gasto sea en restaurantes y se pague por medios electrónicos.

4. Seguros de salud

Los autónomos pueden deducir hasta 500 € por persona asegurada, incluyendo cónyuge e hijos menores de 25 años que convivan con ellos.

Otras deducciones que muchos pasan por alto

Amortización de bienes profesionales

Equipos informáticos, herramientas o vehículos utilizados para la actividad pueden amortizarse siempre que se justifique su uso profesional.

Vehículo propio

Si se utiliza el coche para el trabajo, se pueden deducir combustible, mantenimiento y seguro, siempre que se pueda demostrar ese uso.

Formación

Los cursos relacionados con la actividad permiten mejorar habilidades y, al mismo tiempo, reducir la carga fiscal.

Marketing y publicidad

Gastos en diseño web, campañas en redes sociales o acciones promocionales también son totalmente deducibles.

Beneficios para nuevos emprendedores

Quienes comienzan su actividad tienen ventajas extra:

• Reducción del 20% en el rendimiento neto durante los dos primeros años con beneficios.

• Bonificaciones en la Seguridad Social por contratar al primer empleado.

Digitalización: la clave para no dejar pasar deducciones

Una gestión eficaz de los gastos es esencial para aplicar todas las deducciones posibles. Herramientas como Holded permiten automatizar la facturación y la contabilidad, lo que:

• Reduce errores y riesgos de sanción

• Ahorra tiempo en tareas administrativas

• Mejora el control financiero

“Con las herramientas adecuadas, los autónomos pueden identificar más oportunidades de ahorro”, explica José Rodríguez Ansaldi, responsable de producto financiero en Holded.

La tecnología como aliada de los autónomos

Según el Informe Emprende de Holded y Visma:

• Solo el 59,1% de las empresas usa software para facturación.

• 5 de cada 10 emprendedores dedican más del 40% de su tiempo a tareas administrativas.

Invertir en soluciones digitales permite ganar tiempo, competitividad y eficiencia, además de mejorar el resultado final de la declaración de la Renta.