Un estudio revela que los activos Life Settlement están ganando popularidad entre inversores profesionales debido a sus atractivas valoraciones y rendimientos consistentes. Descubre por qué esta clase de activos se ha convertido en una opción rentable para batir la inflación.
En el ámbito financiero, los Life Settlements son transacciones en las que el tomador de un seguro de Vida vende su póliza a un tercero a un precio superior al valor de rescate. De esta manera, el inversor adquiere el derecho de cobro de la suma asegurada al fallecimiento del asegurado, asumiendo también el compromiso de pagar las primas pendientes.
Según un reciente estudio realizado por la gestora Managing Partner Group, basado en encuestas a gestores de patrimonios e inversores institucionales a nivel mundial, los activos Life Settlement están experimentando un aumento significativo en sus asignaciones debido a sus valoraciones atractivas y rendimientos consistentes.
El estudio revela que un 45% de los encuestados proyecta incrementar sus asignaciones a esta clase de activos en los próximos tres años. Se estima que la capacidad potencial de mercado bruta anual para los Life Settlement en los próximos tres años será de 220.000 millones de dólares, en comparación con los 8.500 millones de dólares invertidos entre 2021 y 2022.
La atracción financiera de los Life Settlements radica en su precio, ya que actualmente ofrecen una TIR del 12% para los inversores. Esto los convierte en una opción destacada, ya que prometen rendimientos superiores a la tasa de inflación actual, una característica escasa en el mercado actual.
La confianza en esta clase de activos es compartida por inversores profesionales en diferentes países. Un tercio de los encuestados en Suiza, Alemania, Italia, el Reino Unido y EE. UU. afirmó que es muy probable que inviertan en Life Settlements en los próximos 12 a 24 meses. Alrededor del 55% de los inversores destacó las atractivas valoraciones actuales de estos activos como una de sus principales razones para invertir.
Además, más de la mitad de los inversores calificó la capacidad de ofrecer rendimientos consistentes como otra de las razones principales para considerar esta opción. Asimismo, el 50% mencionó que los cambios regulatorios han hecho que invertir en Life Settlements sea una alternativa más segura. Se espera que la inversión en fondos especializados en esta área experimente un crecimiento significativo en los próximos cinco años, según el 36% de los inversores profesionales encuestados.
Jeremy Leach, director ejecutivo de Managing Partners Group, destacó que a diferencia de otras clases de activos, los Life Settlements ofrecen una ventaja única, ya que el gestor de activos conoce el beneficio que obtendrá antes de adquirir el activo. Esto permite que los fondos brinden rendimientos de inversión predecibles y uniformes, incluso en condiciones económicas desafiantes. La estabilidad y el potencial de crecimiento hacen de los Life Settlements una opción atractiva para inversores que buscan oportunidades rentables para batir la inflación.
